Com um nome de empresa como Broadway Global Master, você pode esperar chutes altos e mãos de jazz. Os réus contaram uma história dramática, sem dúvida – mas, de acordo com a FTC, foi uma história angustiante de intimidação.
A FTC ação judicial alega que os réus cobraram dívidas “fantasmas” que as pessoas não lhes deviam ou que não deviam de todo. Muitas vezes alegando ser autoridades americanas responsáveis pela aplicação da lei — como o “oficial Mike Johnson” ou um representante da “Unidade Federal de Crime do Departamento de Justiça” — pessoas da Índia que trabalhavam com os réus perseguiam as pessoas com uma enxurrada implacável de chamadas de cobrança.
Quantos? Um consumidor relatou 40 ligações consecutivas em uma manhã. A FTC afirma que o esquema envolveu mais de 2,7 milhões de chamadas para pelo menos 600 mil números diferentes, rendendo aos réus mais de 4 milhões de dólares de consumidores em dificuldades, pressionados a pagar dívidas que pensavam ter.
Mas ficou ainda mais assustador. Um consumidor disse à FTC: “As pessoas que ligaram me ameaçaram e alegaram que me prenderiam se eu não pagasse. . . . Um dos interlocutores até contatou meus vizinhos e me disse que estava vigiando minha casa. Os chamadores tinham muitos. . . informações pessoais sobre mim, incluindo meu endereço comercial. Uma pessoa me disse: ‘Acabamos de ver você entrar no seu prédio comercial’ e depois listou o endereço do meu escritório. Outra pessoa que ligou me disse que havia 55 mandados de prisão contra minha prisão. Às vezes, meu identificador de chamadas indicava que a ligação era do FBI. Como as pessoas que ligaram sabiam muito sobre mim, acreditei que fossem policiais ou agentes do FBI.”
Como as pessoas que ligaram em um mundo distante sabiam tanto sobre as pessoas que estavam almejando? A FTC afirma que as informações apresentadas por alguns consumidores em pedidos de empréstimo online chegaram às mãos dos réus. Como as pessoas que ligaram tinham informações pessoais sobre eles – por exemplo, números de segurança social ou de contas bancárias – e porque muitas das vítimas já estavam em dificuldades financeiras desesperadoras, as vítimas acreditavam que deviam o dinheiro. Explorando os medos das pessoas, os chamadores pressionaram-nas a pagar com cartões de dívida pré-pagos (como um Walmart MoneyCard) ou insistiram no pagamento através de cartão de débito, cartão de crédito ou Western Union para que o dinheiro pudesse ser depositado em uma das contas de processamento comercial dos réus.
A FTC diz que o assédio não terminou aí. A denúncia alega que os chamadores usavam rotineiramente linguagem obscena e diziam que mandariam prender pessoas. Também ameaçaram contar aos empregadores, familiares e vizinhos das vítimas sobre as “dívidas” – e por vezes concretizaram as ameaças. Isso, diz a FTC, viola a Seção 5 e a Lei de Práticas Justas de Cobrança de Dívidas.
Um tribunal federal da Califórnia emitiu uma ordem pôr fim temporariamente à conduta que a FTC contestou como ilegal e congelar os bens da operação. A FTC está avançando com seu processo contra os réus Broadway Global Master, In-Arabia Solutions e Kirit Patel e busca dinheiro de volta para os consumidores.
Se você tem um funcionário ou amigo lutando contra dívidas, avise-o sobre esse golpe compartilhando um novo alerta da FTC, Who’s Calling? Esse cobrador de dívidas pode ser uma farsa. Para os cobradores de dívidas legítimos, os documentos judiciais da FTC são uma lição enciclopédica sobre o que não fazer.