Agora que estamos em 2025, Estruturas atualizadas de imposto de renda da Receita Federal e deduções padrão mais altas entraram em vigor. Dependendo do seu nível de renda, essas mudanças podem trazer mais dinheiro para o seu salário no próximo ano ou aumentar sua declaração de imposto de renda.
Se você estiver em uma faixa de impostos mais baixa este ano, pagará uma taxa de imposto mais baixa, o que pode aumentar ligeiramente a quantidade de dinheiro que você leva para casa a cada período de pagamento. Uma dedução padrão mais elevada também pode ajudar a reduzir sua conta fiscal ou aumentar sua renda em alguns casos.
É normal que o IRS faça alterações no código tributário todos os anos para contabilizá-los inflação. Isso ajuda a prevenir “aumento da faixa de impostos“, o que poderia colocá-lo em uma faixa de impostos mais alta, mesmo que a inflação destrua seus salários.
Essas novas alterações fiscais entraram em vigor em 1º de janeiro. Aqui está tudo o que você precisa saber sobre as faixas de imposto de renda do próximo ano, o aumento da dedução padrão e como as mudanças fiscais podem afetar seu dinheiro.
Leia mais: Veremos mais incentivos fiscais no próximo ano? Quem se beneficia do plano tributário de Trump?
Como as mudanças no código tributário afetam seu salário
Quando o IRS aumenta sua faixa de imposto federal, você pode cair em uma faixa de imposto diferente da do ano anterior – mesmo que sua renda permaneça a mesma.
Por exemplo, se você ganhou US$ 48.000 no ano passado, caiu na faixa de imposto de 22%. No entanto, se o seu rendimento permanecer no mesmo nível ao longo de 2025, você cairá para a marca de 12%. Isso significa que você estará sujeito a menos impostos federais e terá menos dinheiro retirado de seu contracheque.
Se você ganhar mais em 2025 do que em 2024, mas o valor do seu salário determinará onde você cairá. Você ainda pode cair em uma faixa de impostos mais baixa ou na mesma faixa de impostos. Em alguns casos, a faixa e a taxa de imposto podem aumentar.
Faixas de imposto de renda 2025
Sua faixa de imposto federal ajuda a determinar quanto você pagará em impostos em um determinado ano fiscal, excluindo a dedução padrão ou qualquer deduções fiscais discriminadas.
Faixas de imposto de renda 2025 para pessoas físicas
| Lucro tributável | Taxa de imposto federal |
|---|---|
| $ 11.925 ou menos | 10% |
| US$ 11.926 a US$ 48.475 | $ 1.192,50 mais 12% sobre renda acima de $ 11.925 |
| US$ 48.476 a US$ 103.350 | $ 5.578,50 mais 22% da renda acima de $ 48.475 |
| US$ 103.351 a US$ 197.300 | $ 17.651 mais 24% sobre renda acima de $ 103.350 |
| US$ 197.301 a US$ 250.525 | $ 40.199 mais 32% da renda acima de $ 197.300 |
| US$ 250.526 a US$ 626.350 | $ 57.231 mais 35% da renda acima de $ 250.525 |
| US$ 626.351 ou mais | $ 609.350 $ 188.769,75 mais 37% da renda acima de $ 626.350 |
Faixas de impostos de 2025 para declarantes casados que declaram em conjunto
| Lucro tributável | Taxa de imposto federal |
|---|---|
| $ 23.850 ou menos | 10% |
| US$ 23.851 a US$ 96.950 | $ 2.385 mais 12% sobre renda acima de $ 23.850 |
| US$ 96.951 a US$ 206.700 | $ 11.157 mais 22% sobre renda acima de $ 96.950 |
| US$ 206.701 a US$ 394.600 | $ 35.302 mais 24% sobre renda superior a $ 206.700 |
| US$ 394.601 a US$ 501.050 | $ 80.398 mais 32% da renda acima de $ 394.600 |
| US$ 501.051 a US$ 751.600 | $ 114.462 mais 35% da renda acima de $ 501.050 |
| US$ 751.601 ou mais | $ 202.154,50 mais 37% da renda acima de $ 751.600 |
Faixas de imposto de renda para 2025 para gestores familiares
| Lucro tributável | Taxa de imposto federal |
|---|---|
| $ 17.000 ou menos | 10% |
| US$ 17.001 a US$ 64.850 | $ 1.700 mais 12% sobre renda acima de $ 17.000 |
| US$ 64.851 a US$ 103.350 | $ 7.442 mais 22% sobre renda acima de $ 64.850 |
| US$ 103.351 a US$ 197.300 | $ 15.912 mais 24% sobre renda acima de $ 103.350 |
| US$ 197.301 a US$ 250.500 | $ 38.460 mais 32% da renda acima de $ 197.300 |
| US$ 250.501 a US$ 626.350 | $ 55.484 mais 35% da renda acima de $ 250.500 |
| US$ 626.351 ou mais | $ 187.031,50 mais 37% da renda acima de $ 626.350 |
Dedução padrão de 2025
Para 2025, a dedução padrão para requerentes solteiros aumentou para US$ 15.000, um aumento de US$ 400 em relação a 2024. Para aqueles que são casados e declararam em conjunto, a dedução padrão aumentou para US$ 30.000, um aumento de US$ 800 a mais do que no ano anterior.
Dedução padrão do IRS
| Status do envio | 2024 | 2025 |
|---|---|---|
| Solteiro ou casado, arquivando separadamente | US$ 14.600 | US$ 15.000 |
| Casado, arquivando em conjunto | US$ 29.200 | 30.000 dólares |
| Chefe de família | US$ 21.900 | US$ 22.500 |
Fonte de todos os gráficos: Receita Federal (PDF).
A maioria dos contribuintes com declaração de imposto simples reivindicar uma dedução padrão que reduz seu rendimento tributável. Como funcionário W-2, se você recebe seu salário exclusivamente de seu empregador, a dedução padrão geralmente é a melhor maneira de maximizar sua restituição de imposto. Se você estiver trabalhadores por conta própria ou você tem deduções específicas que gostaria de reivindicar, especifique suas deduções.
Outras mudanças fiscais para 2025 que podem ajudá-lo
Haverá mais mudanças fiscais acontecendo no próximo ano que podem colocar mais dinheiro em seu salário. Se recolher a Segurança Social, receberá um Ajuste de custo de vida de 2,5% em 2025. O crédito de imposto de renda ganho também aumentou para US$ 8.046 para usuários com três ou mais filhos qualificados.
A exclusão de renda estrangeira, exclusão de crédito de imposto sobre a propriedade, exclusão de doações anuais e crédito de adoção também aumentaram.
